В мире криптовалют существует множество возможностей для заработка, включая пассивный доход от уже имеющихся активов. Как раз стейкинг и фарминг занимают в этом ключевые позиции. Но, так как одни инвесторы предпочитают стабильность и прогнозируемый доход, а другие готовы более рисковать ради высокой прибыли — встает вопрос выбора между данными инструментами, зависящий от множества факторов: предпочитаемой стратегии, целей, уровня риска, а также рыночных условий.
В данной статье рассмотрим каждый из этих инструментов по отдельности, сравним их отличия, предлагаемую доходность, и разберем лучшие площадки для стейкинга и фарминга криптовалют в 2025 году.
Что такое стейкинг?
Стейкинг — это процесс, при котором вы держите определенное количество криптовалюты в кошельке, чтобы поддерживать работу блокчейн-сети, особенно в системах с доказательством доли (PoS). Это помогает в подтверждении транзакций и обеспечении безопасности сети, за что вы получаете вознаграждения в виде дополнительных монет.
Простыми словами, стейкинг — это как заработок на банковском вкладе. Вы удерживаете в своем кошельке криптовалюту, за которую Вам ежедневно начисляется процент прибыли, определяемый площадкой. При этом, забрать обратно свою криптовалюту из стейкинга обычно можно в любой момент. Все условия отображаются при открытии депозита, в том числе и процент доходности (APY).
К примеру, средний APY для стейкинга Ethereum составляет около 3-4% в год. Для других криптовалют, таких как Solana, APY может достигать 6-9% годовых.
Виды стейкинга
Стейкинг можно классифицировать по различным алгоритмам работы, однако доходность в каждом случае будет варьироваться. Она напрямую зависит от суммы, которую пользователь готов заморозить на своем счете. Чем больше средств блокируется, тем выше потенциальный заработок. Основные виды стейкинга включают: фиксированный, бессрочный и DeFi-стейкинг. Рассмотрим каждый из них подробнее.
Фиксированный стейкинг
Бессрочный стейкинг
DeFi-стейкинг
Как это работает
- Вы держите криптовалюту в стейкинговом кошельке, например, для Ethereum.
- Сеть выбирает стейкеров для валидации новых блоков на основе суммы стейка.
- За валидацию вы получаете вознаграждения, обычно в виде части комиссий за транзакции или новых монет.
Преимущества и риски стейкинга
|
Преимущества |
Риски |
|
Пассивный доход |
Периоды блокировки средств |
|
Поддержка безопасности сети |
Минимальные требования к сумме |
|
Низкий риск по сравнению с фармингом |
Волатильность цены криптовалюты |
Топ-10 криптовалют для участия и заработка на стейкинге
При выборе платформы и сети для стейкинга ключевым критерием выступает APY (годовая процентная доходность), показывающая прибыльность с учетом реинвестирования получаемых вознаграждений. Однако не менее важны такие аспекты, как стабильность сети, надежность проекта и колебания стоимости актива.
Ниже представлен перечень десяти криптовалют с наибольшей капитализацией, подходящих для стейкинга, основанный на актуальных данных от Staking Rewards на момент составления материала.
| Валюта | Описание |
| Ethereum (ETH) | Ethereum занимает лидирующую позицию среди PoS-блокчейнов с $132,4 млрд, заблокированными в стейкинге. APY здесь составляет 3,48%. Популярность сети обусловлена мощной экосистемой, включающей решения вроде LRT и LSD. |
| Solana (SOL) | Solana выделяется благодаря высокой пропускной способности и минимальным комиссиям. В стейкинге зафиксировано $91,2 млрд, а APY достигает 9,65%. Дополнительно сеть поддерживает ликвидный стейкинг и рестейкинг. |
| Sui (SUI) | Sui — перспективный блокчейн нового поколения, стремительно набирающий популярность. В стейкинге заблокировано $33 млрд при APY 2,81%. Проект привлекает инновационной архитектурой и растущим сообществом. |
| Cardano (ADA) | Cardano — проверенная временем PoS-сеть с $26 млрд в стейкинге и APY на уровне 2,67%. Проект активно развивает экосистему dApps и сохраняет репутацию надежной платформы. |
| Binance Coin (BNB) | BNB, токен экосистемы Binance Smart Chain, удерживает $21,5 млрд в стейкинге с APY 7,22%. Его универсальность делает его востребованным активом для инвесторов. |
| Tron (TRX) | Tron — один из пионеров стейкинга с $13 млрд в смарт-контрактах и APY 4,65%. Высокая производительность сети способствует популярности, особенно для операций со стейблкоинами. |
| Aptos (APT) | Aptos — конкурент Sui с быстро растущей инфраструктурой. В стейкинге заблокировано $12,5 млрд, а APY достигает 7,00%. Низкие комиссии и высокая скорость привлекают разработчиков. |
| Avalanche (AVAX) | Avalanche сочетает совместимость с EVM и высокую производительность. В стейкинге участвует $12,41 млрд, APY — 7,79%. Сеть активно используется в DeFi, играх и бизнес-приложениях. |
| Polkadot (DOT) | Polkadot с его парачейн-архитектурой удерживает $8,65 млрд в стейкинге и предлагает APY 11,96%. Проект нацелен на создание инфраструктуры Web3 с акцентом на кросс-чейн взаимодействие. |
| Celestia (TIA) | Celestia — модульный блокчейн, запущенный в 2023 году. Объем стейкинга — $6,12 млрд, APY — 10,69%. Проект делает упор на масштабируемость и удобство для разработчиков. |
Каждая из этих криптовалют открывает уникальные возможности для заработка на стейкинге благодаря разнообразию характеристик и уровню доходности.
Ведущие платформы для стейкинга
Выбор провайдера зависит от поддерживаемых сетей, уровня безопасности и потребностей пользователя. Ниже приведен список крупнейших сервисов стейкинга с описанием их особенностей, объемом заблокированных средств (TVL) и числом участников.
Bybit
Bybit предлагает гибкий и фиксированный стейкинг с поддержкой популярных PoS-монет (например, Ethereum, Solana) и некоторых PoW-активов через лендинг. Доходность варьируется от 1% до 20% годовых в зависимости от актива и срока. Удобный интерфейс, низкие комиссии, но выбор монет ограничен по сравнению с конкурентами.
Binance
Binance — одна из самых разнообразных платформ для стейкинга. Есть фиксированный (1-120 дней) и гибкий стейкинг, а также DeFi-стейкинг с доходностью от 0,5% до 30%+. Поддерживает десятки монет, включая BTC через депозитные пулы. Высокая ликвидность, но для крупных сумм требуется KYC.
OKX
OKX предлагает широкий выбор продуктов: гибкий, фиксированный и DeFi-стейкинг. Доходность от 1% до 25% годовых, поддержка множества PoS-монет (Ethereum, Cardano и др.). Отличается высокой ликвидностью и отсутствием комиссий за обмен токенов внутри платформы. KYC обязателен для вывода.
MEXC
MEXC предлагает бессрочный и фиксированный стейкинг криптовалют (1-30 дней) с доходностью от 1% до 15%+. Подходит для новичков: простой интерфейс, нет обязательной верификации для базовых операций. Выбор монет средний, акцент на популярные активы вроде ETH и USDT.
BingX
Стейкинг на BingX доступен периодически, часто в рамках акций. Пример: USDT на 7 дней с доходностью 60-80% годовых. Выбор монет ограничен, гибкость ниже, чем у конкурентов. Плюс — низкий порог входа и отсутствие строгих требований KYC для небольших сумм.
Lido
Lido — это одна из самых известных и популярных платформ для жидкого стейкинга ETH. Пользователи могут стейкать любое количество ETH и получать stETH-токены, которые представляют собой их стейк и начисленные награды. Эти токены можно использовать в различных DeFi-приложениях, таких как пулы ликвидности на Balancer или заимствования, сохраняя при этом право на стейкинговые награды. Lido не требует минимального депозита в 32 ETH, как это необходимо для запуска собственного валидатора, и не имеет периодов блокировки, что делает платформу доступной для широкого круга пользователей. Платформа поддерживает стейкинг на Ethereum и Polygon, а также имеет открытый исходный код и комитет избранных операторов узлов для минимизации рисков.
Marinade
Marinade Finance — ведущая платформа для стейкинга Solana (SOL), предлагающая как нативный, так и жидкий стейкинг. Пользователи могут делегировать свои SOL через автоматическую стратегию, которая распределяет стейк среди более чем 100 высокопроизводительных и стабильных валидаторов, что минимизирует риски и максимизирует награды. При жидком стейкинге пользователи получают mSOL-токены, которые можно использовать в других DeFi-приложениях на Solana, сохраняя гибкость. Платформа управляется DAO, что обеспечивает прозрачность и участие сообщества.
Другие платформы для стейкинга
Рассмотрим чуть менее популярные варианты:
- Ether.fi. Децентрализованная платформа для стейкинга Ethereum с акцентом на ликвидность и безопасность. Пользователи сохраняют полный контроль над своими средствами.
- Kiln. Решение корпоративного уровня для стейкинга PoS-активов, включая Ethereum. Подходит для институционалов и разработчиков благодаря простой интеграции.
- P2P.org. Профессиональный сервис, поддерживающий стейкинг в сетях Solana, Ethereum и других блокчейнах.
- Allnodes. Платформа для управления нодами и стейкинга с упором на удобство и надежность. Поддерживает множество сетей.
- Consensys Staking. Продукт от Consensys для стейкинга Ethereum с высокой степенью защиты и интеграцией в экосистему.
- Stakin. Сервис для стейкинга в сетях Solana, Celestia, Ethereum и других с профессиональным подходом.
- Staking Facilities. Немецкий провайдер для PoS-сетей с фокусом на институциональных клиентов и высокие стандарты безопасности.
Эти платформы предлагают разнообразные инструменты для стейкинга, позволяя как крупным инвесторам, так и частным пользователям подобрать оптимальное решение, сочетая доходность и безопасность.
Как разместить средства в стейкинге: инструкция на примере Bybit
- Создание аккаунта и пополнение. Убедитесь, что у вас есть аккаунт на Bybit. Если нет, зарегистрируйтесь на сайте. Затем пополните свой Фандинговый счет USDT, используя поддерживаемые методы, такие как банковский перевод, кредитная карта, p2p обмен или перевод с другого кошелька.
- Переход в раздел «Зарабатывать». Зайдите в меню на сайте Bybit и выберите раздел «Зарабатывать» (Earn).
- Выбор сбережений и USDT. В разделе «Зарабатывать» выберите опцию «Сбережения» (Savings). Найдите USDT или другую нужную Вам криптовалюту в списке доступных активов для стейкинга.
- Выбор типа плана. Решите, какой план вам подходит: гибкий (можно вывести в любое время) или фиксированный (с определенным сроком блокировки). Узнайте условия, включая годовую процентную ставку (APR).
- Подтверждение стейкинга. Введите сумму USDT или другого выбранного актива, которую Вы хотите закинуть в стейкинг, и подтвердите операцию. После этого ваши средства будут участвовать в программе стейкинга, и Вы начнете получать доход.
Интересно! Bybit предлагает как гибкие, так и фиксированные планы, что дает больше гибкости в зависимости от ваших финансовых целей.
Как выбрать подходящую криптовалюту для стейкинга
Среди множества токенов, доступных для стейкинга, выбрать подходящий может быть непросто. Вот ключевые аспекты, на которые стоит обратить внимание:
- Тип криптовалюты. Убедитесь, что выбранная валюта поддерживает алгоритм Proof of Stake (PoS). Без этого стейкинг будет невозможен.
- Процентная ставка. Доходность стейкинга варьируется в зависимости от токена. Изучите годовую процентную ставку (APR) каждого актива, чтобы выбрать наиболее выгодный вариант.
- Количество монет и инфляция. Отдавайте предпочтение токенам с ограниченной эмиссией. Это поможет сохранить стоимость ваших активов в долгосрочной перспективе.
- Гибкость стейкинга. Некоторые платформы блокируют ваши токены на определенный срок, в то время как другие позволяют сохранять их ликвидными. Выбирайте более гибкие условия, если хотите иметь доступ к своим средствам в любой момент.
Советы для максимизации прибыли от стейкинга
Теперь, когда вы знаете основы, вот несколько стратегий, которые помогут увеличить доход и сделать процесс стейкинга более комфортным:
- Выбор надежной платформы. Используйте только проверенные платформы с надежной защитой, включая двухфакторную аутентификацию.
- Диверсификация. Стейкайте разные токены, чтобы снизить риски и увеличить потенциальную прибыль.
- Реинвестирование. Отдавайте предпочтение платформам, которые автоматически реинвестируют ваши вознаграждения, чтобы увеличить доходность.
- Мониторинг активности. Регулярно проверяйте свою учетную запись на предмет подозрительных действий. При обнаружении необычной активности немедленно свяжитесь со службой поддержки.
- Обновление программного обеспечения. Убедитесь, что ваше ПО всегда актуально, чтобы использовать последние улучшения безопасности и функциональности.
- Использование калькуляторов стейкинга. Эти инструменты помогут вам оценить потенциальный доход и выбрать платформу, которая лучше всего соответствует вашим целям.
Что такое фарминг?
Фарминг, или йилд-ферминг (Yield farming), подразумевает предоставление ликвидности в децентрализованных финансовых платформах (DeFi), таких как пулы ликвидности на DEX, например, Uniswap или Curve. Вы вносите свои криптоактивы, и за это получаете долю комиссий за транзакции или дополнительные токены.
Концентрированная ликвидность и выбор диапазона цен
В платформах с концентрированной ликвидностью, таких как Uniswap v3, вы можете выбрать конкретный диапазон цен, в котором ваша ликвидность будет активной. Например, если вы ожидаете, что цена ETH против USDT останется в диапазоне от $1,000 до $1,200, вы можете установить ликвидность только в этом диапазоне. В этом случае вы будете зарабатывать комиссии только от торгов, происходящих в этом диапазоне, что может увеличить ваш доход, если цена остается в пределах.
Однако, если цена выходит за пределы вашего диапазона, ваша ликвидность становится неактивной, и вы не зарабатываете комиссии, пока цена не вернется в ваш диапазон. Это требует стратегического выбора диапазона на основе ваших ожиданий относительно движения цены и, возможно, активного управления позицией.
Что такое Impermanent Loss (временные потери) в фарминге
Impermanent Loss, или временные потери, — это ситуация, с которой сталкиваются участники фарминга, когда цены активов в пуле ликвидности меняются. Представьте, что вы добавили USDT и ETH в пул в равной пропорции, но цена ETH резко выросла. В пуле автоматически происходит ребалансировка: доля ETH уменьшается, а USDT — увеличивается, чтобы сохранить баланс. Если бы вы просто держали ETH, ваш доход был бы выше, чем от пула. Эти потери называются «временными», потому что они реализуются только при выводе активов из пула. Если цена вернется к исходной, потери исчезнут, но это один из главных рисков фарминга, о котором нужно помнить.
Пример с USDT и ETH
Предположим, вы хотите предоставить ликвидность для пары USDT-ETH. Вы вносите, например, $1,000 в USDT и эквивалентную сумму в ETH по текущей цене. В Uniswap v3 вы можете выбрать диапазон цен. Если рыночная цена остается в этом диапазоне, вы будете зарабатывать комиссии от всех торгов, происходящих в этом диапазоне, пропорционально вашей доле ликвидности.
Комиссии обычно составляют определенный процент от суммы сделки, и в Uniswap v3 доступны различные уровни комиссий, такие как 0.01%, 0.05%, 0.3% и 1%. Выбор уровня комиссии может повлиять на ваши потенциальные доходы: более высокий уровень комиссии может привести к большим заработкам, но может также отпугнуть трейдеров, если он слишком высок.
Если цена ETH выйдет за пределы вашего диапазона, ваша позиция станет неактивной, и вы не будете зарабатывать комиссии, пока цена не вернется в диапазон. В этом случае вы можете вручную скорректировать диапазон, чтобы снова активировать свою ликвидность, но это может потребовать дополнительных газовых комиссий, особенно на Ethereum.
Инструменты для автоматизации
Потенциальные с точки зрения фарминга платформы, такие как Gelato и Mellow, также предоставляют стратегии для автоматической корректировки диапазонов в зависимости от рыночных условий.
Преимущества и риски
Концентрированная ликвидность может привести к более высоким доходам, если цена остается в вашем диапазоне, но также несет риски. Если цена выходит за пределы, вы теряете возможность зарабатывать комиссии, пока не скорректируете диапазон. Это может потребовать дополнительных затрат на управление, включая газовые комиссии на Ethereum.
Как это работает
- Вы вносите криптовалюту в ликвидностный пул, например, на Uniswap.
- Платформа использует ваши активы для торговли, кредитования или других операций, и вы получаете вознаграждения в виде комиссий или токенов.
- Доходы часто измеряются в APY, который может варьироваться от нескольких процентов до более 100%.
Преимущества и риски фарминга
|
Преимущества |
Риски |
|
Высокий потенциальный доход |
Высокий риск, включая хакерские атаки |
|
Возможность диверсификации |
Имперманент лосс (временные потери) |
|
Активное управление для оптимизации |
Сложность в управлении инвестициями |
Топ-10 криптовалют для фарминга
Криптовалюты для фарминга выбирались на основе их использования в популярных DeFi-протоколах, где они обеспечивают ликвидность или стейкинг. Исследования показывают, что активы с высокой TVL, такие как стабильные монеты и основные криптоактивы, чаще всего используются для фарминга из-за их ликвидности и стабильности доходностей.
|
Место |
Криптовалюта |
Примечание |
|
1 |
Tether (USDT) |
Самая высокая TVL, популярна в кредитовании и ликвидных пулах. |
|
2 |
USD Coin (USDC) |
Широко используется в платформах, таких как Aave, из-за стабильности. |
|
3 |
DAI |
Стабильная монета, часто задействована в пулах, таких как Curve. |
|
4 |
Wrapped Bitcoin (WBTC) |
Представляет BTC в DeFi, используется в пулах ликвидности. |
|
5 |
Ethereum (ETH) |
Основной актив для множества протоколов, включая Uniswap и Aave. |
|
6 |
BUSD |
Используется в BNB Chain, популярна на PancakeSwap. |
|
7 |
Polygon (MATIC) |
Популярна в экосистеме Polygon, используется в фарминге на Balancer. |
|
8 |
Solana (SOL) |
Растет в DeFi, используется в протоколах на Solana, таких как Orca. |
|
9 |
Avalanche (AVAX) |
Активно используется в экосистеме Avalanche, например, в Aave. |
|
10 |
Chainlink (LINK) |
Часто задействован в пулах, таких как Aave, из-за его роли в оракулах. |
Этот список отражает активы с наибольшей TVL, что указывает на их популярность среди пользователей DeFi. Однако доходности могут варьироваться, и выбор зависит от текущих условий рынка, таких как ставки APY и риски, включая временные потери в AMM-протоколах.
Ведущие платформы для фарминга
Ведущие платформы для фарминга были определены на основе следующих критериев: TVL, репутация, пользовательская база и поддержка различных активов.
Список ведущих платформ включает:
Uniswap
Uniswap — это одна из самых известных децентрализованных бирж (DEX) с автоматическим маркет-мейкером (AMM). Пользователи могут предоставлять ликвидность в пулы токенов и получать часть торговых комиссий (обычно 0,3% от сделок в пуле).
Особенности:
- Работает на Ethereum, но также поддерживает сети второго уровня (Polygon, Optimism, Arbitrum), что снижает комиссии.
- В версии Uniswap V3 можно выбирать диапазоны цен для предоставления ликвидности, что делает фарминг более гибким и потенциально прибыльным.
- Управляется через токен UNI, который используется для голосования в DAO.
Актуальность в 2025: Uniswap остаётся лидером среди DEX благодаря своей репутации и постоянным улучшениям.
Trader Joe
Trader Joe — это многофункциональная DeFi-платформа на блокчейне Avalanche, предлагающая торговлю, фарминг и стейкинг. Она позиционирует себя как «универсальный магазин» для DeFi.
Особенности:
- Пользователи могут добавлять токены в пулы ликвидности и получать токены JOE в качестве вознаграждения.
- Низкие комиссии и высокая скорость транзакций благодаря Avalanche.
- Дополнительные функции, такие как кредитование и стейкинг JOE.
Актуальность в 2025: Trader Joe укрепляет позиции в Avalanche-экосистеме, особенно для тех, кто ищет альтернативы Ethereum.
Aave
Aave — одна из самых известных платформ в DeFi, лидер в области лендинг-маркетов, где можно не только давать взаймы свои активы, но и использовать их для фарминга. На Aave вы можете внести, например, USDT или ETH, чтобы предоставить ликвидность для кредитования, и получать проценты от заемщиков. Кроме того, платформа позволяет зарабатывать дополнительные токены AAVE через программы вознаграждения. Это делает Aave популярным выбором для фарминга, так как вы одновременно обеспечиваете ликвидность и получаете доход от кредитов.
PancakeSwap
PancakeSwap — крупнейшая DEX на Binance Smart Chain (BSC), популярная среди пользователей благодаря низким комиссиям и высокой доходности.
Особенности:
- Фарминг в пулах ликвидности с вознаграждением в токенах CAKE.
- «Сиропные пулы» (Syrup Pools) для стейкинга CAKE и получения других токенов.
- Поддержка Initial Farm Offerings (IFO) для новых проектов.
Актуальность в 2025: PancakeSwap остаётся популярным выбором для новичков и тех, кто хочет минимизировать затраты.
Curve Finance
Curve Finance — это DEX, специализирующаяся на стейблкоинах и токенах с низкой волатильностью, что делает её идеальной для фарминга с минимальными временными потерями.
Особенности:
- Высокая эффективность обмена стейблкоинов (USDT, USDC, DAI и т.д.).
- Вознаграждения в токенах CRV за предоставление ликвидности.
- Управление через DAO.
Актуальность в 2025: Curve остаётся ключевым игроком для тех, кто предпочитает стабильность.
SushiSwap
SushiSwap начинался как форк Uniswap, но превратился в самостоятельную платформу с уникальными функциями, такими как фарминг и стейкинг SUSHI.
Особенности:
- Вознаграждения в токенах SUSHI за предоставление ликвидности.
- Поддержка множества блокчейнов (Ethereum, BSC, Polygon и др.).
- Интеграция с BentoBox для дополнительных возможностей заработка.
Актуальность в 2025: SushiSwap продолжает привлекать пользователей благодаря разнообразию функций.
Другие платформы для фарминга
Рассмотрим другие, чуть менее популярные платформы:
- Compound. Децентрализованное кредитование с динамическими ставками, поддерживает активы, такие как DAI и WBTC.
- Convex. Построен на Curve, оптимизирует доходность для поставщиков ликвидности.
- Yearn Finance. Автоматизирует фарминг, находя лучшие возможности для активов, таких как ETH и USDC.
- Balancer. AMM с гибкими пулами, поддерживает мультиактивные пулы, включая MATIC и AVAX.
- BadgerDAO. Фокусируется на активах, связанных с BTC, таких как WBTC.
Сравнение стейкинга и фарминга
Для выбора между стейкингом и фармингом важно учитывать несколько факторов:
- Толерантность к риску. Стейкинг подходит для инвесторов с низким риском, предлагая стабильные доходы (3-15% APY). Фарминг более рискован, но может приносить до 100% APY.
- Временные затраты. Стейкинг требует минимального участия, в то время как фарминг может потребовать активного управления, например, перераспределения средств между пулами для оптимизации доходов.
- Размер инвестиций. Некоторые стейкинговые опции требуют минимальной суммы, например, 32 ETH для самостоятельного валидатора Ethereum, в то время как фарминг более доступен для небольших сумм.
- Рыночные условия. В бычьих рынках фарминг может приносить высокие доходы из-за увеличения активности, а в медвежьих рынках стейкинг обеспечивает большую стабильность.
Примеры и кейсы
- Стейкинг Ethereum: Средний APY составляет около 3-4%. Например, если вы стейкаете 10 ETH по цене $3000, потенциальный годовой доход составит около 0,4 ETH или $1200, но это зависит от волатильности цены ETH.
- Фарминг на Uniswap: APY может варьироваться от 14% до 27% для крупных пулов, но с рисками имперманент лосса, особенно если цены активов в пуле сильно меняются.
Тенденции в стейкинге и фарминге
Обе стратегии остаются популярными. Увеличение использования PoS блокчейнов, таких как Ethereum после перехода на PoS, сделало стейкинг более доступным. Фарминг продолжает расти благодаря расширению DeFi, но с повышенным вниманием к рискам, таким как уязвимости смарт-контрактов. Также важно учитывать регуляторные аспекты, которые могут повлиять на налогообложение доходов от стейкинга и фарминга в разных юрисдикциях.
Рекомендации:
- Если вы предпочитаете стабильность и долгосрочные инвестиции, выбирайте стейкинг, особенно для крупных криптовалют, таких как Ethereum или Cardano.
- Для краткосрочных высокодоходных стратегий подойдет фарминг, но будьте готовы к возможным потерям и активно управляйте инвестициями.
- Рекомендуется диверсифицировать портфель, комбинируя обе стратегии.
FAQ
Что такое стейкинг и фарминг простыми словами?
Фарминг — это когда вы отдаете свою крипту в общий котел (пул ликвидности) на платформе, чтобы другие могли торговать или брать взаймы. Взамен вы получаете часть комиссий или новые токены. Это как если бы вы вложились в маленький бизнес: чем больше людей пользуются вашим «котлом», тем больше вы зарабатываете. Например, на Uniswap вы даете ETH и USDT, а вам платят за это.
Чем стейкинг отличается от майнинга?
Майнинг, в свою очередь, использует алгоритм Proof of Work (PoW). Для поддержки сети и создания новых блоков участники задействуют специализированное оборудование, такое как мощные компьютеры и видеокарты. Эти устройства выполняют сложные вычисления, которые необходимы для проверки транзакций и добавления их в блокчейн. Видеокарты играют ключевую роль, так как они отвечают за обработку и хранение каких либо данных о счетах и операциях. Однако майнинг требует значительных энергозатрат и дорогостоящего оборудования, что делает его менее доступным для обычных пользователей.
Таким образом, основное отличие стейкинга от майнинга заключается в способе участия в поддержке сети. Стейкинг предполагает блокировку токенов и участие в валидации на основе доли владения, тогда как майнинг требует вычислительных мощностей и решения криптографических задач. Первый метод более экологичен и доступен, в то время как второй остается энергоемким и требует серьезных технических ресурсов.
Какие кошельки поддерживают стейкинг?
Trust Wallet
Этот кошелек предоставляет пользователям не только возможность хранить свои монеты или блокировать их в мастернодах, но и добавляет элемент случайности в процесс стейкинга. Это усложняет злоумышленникам попытки манипулировать результатами. Процесс напоминает лотерею, где количество заблокированных монет соответствует количеству «лотерейных билетов». Trust Wallet также поддерживает функцию делегирования: пользователи могут передавать свои права голоса и доходы доверенной стороне. Делегаты получают вознаграждение за подтверждение блоков и делятся частью прибыли с теми, кто делегировал им свои токены.
Atomic Wallet
После установки этого кошелька необходимо перевести монеты на специальный адрес для стейкинга. Как и в других криптокошельках, важно надежно хранить секретный ключ, так как его утрата приведет к потере доступа к кошельку и средствам. Вознаграждение начинает начисляться через некоторое время после начала стейкинга. Полученные средства можно использовать на встроенной криптовалютной бирже, обменять на фиатные деньги или другие цифровые активы.
Ledger
Владельцы аппаратного кошелька Ledger также могут участвовать в стейкинге. Эта функция доступна через приложение Ledger Live. Пользователю нужно выбрать аккаунт для делегирования, затем указать валидатора (бейкера), учитывая предполагаемую доходность, и подтвердить операцию на самом устройстве. Ledger обеспечивает высокий уровень безопасности, что делает его привлекательным для тех, кто ценит надежность своих активов.
Каждый из этих кошельков предлагает уникальные возможности для стейкинга, позволяя пользователям выбирать наиболее подходящий вариант в зависимости от их потребностей и предпочтений.
Что приносит больше денег?
Фарминг может приносить намного больше — от 10% до 100% и выше за год. Если вложить те же $1000 в пул на PancakeSwap, можно получить $100–1000, но доход не гарантирован. Иногда из-за рисков вы можете выйти в минус, особенно если рынок штормит.
Какой способ безопаснее?
Фарминг опаснее. Ваши деньги зависят от платформы: если ее взломают или проект окажется мошенническим, можно потерять все. Плюс есть «временные потери» — если цены монет в пуле сильно меняются, вы получите меньше, чем вложили. Например, в 2021 году многие потеряли деньги из-за хакерских атак на DeFi-протоколы.
Сколько времени это занимает?
Фарминг требует внимания. Нужно искать пулы с хорошей доходностью, вносить деньги, а потом следить, не упал ли процент и не пора ли переложить крипту в другой пул. Это как игра: если не проверять, можно упустить прибыль или попасть в убыток. Например, на Uniswap доходность может меняться за день.
Что легче для новичка?
Фарминг сложнее. Нужно понять, что такое DeFi, как работают пулы ликвидности (например, на Uniswap или Aave), и не бояться рисков. Новичку легко запутаться в терминах вроде «имперманент лосс» или выбрать плохой проект и потерять деньги. Лучше сначала потренироваться с малой суммы.
Можно ли потерять деньги?
В фарминге потерять проще. Например, «временные потери» — это когда вы вложили ETH и USDT, а ETH сильно вырос в цене, и при выводе вы получаете меньше, чем могли бы просто держа монеты. Плюс бывают мошеннические проекты («rug pulls»), где разработчики забирают все деньги и исчезают. В 2022 году такие случаи стоили людям миллионов.
Сколько нужно денег, чтобы начать?
Для фарминга тоже можно начать с малого — $10–50 хватит для теста на PancakeSwap. Но есть подвох: комиссии за переводы (особенно в сети Ethereum) могут быть $20–50 за операцию, так что с маленькими суммами прибыль съедается. Лучше иметь хотя бы $100–200.
Что выбрать, если я боюсь рисковать?
Где это делать безопасно?
Для фарминга: выбирайте известные DeFi-протоколы, такие как Uniswap (на Ethereum) или PancakeSwap (на Binance Smart Chain). Перед вложением читайте отзывы, проверяйте, есть ли у проекта аудит (проверка кода), и избегайте новых сайтов с подозрительно высокими процентами.
Что лучше для долгого срока?
Фарминг больше для быстрой игры. Высокие проценты хороши на короткий срок, но риски и необходимость следить за рынком делают его менее удобным для «заморозки» денег на годы. Например, пул на Curve может быть выгодным месяц, а потом доход упадет.
Заключение
Выбор между стейкингом и фармингом зависит от вашей толерантности к риску, временных затрат и инвестиционных целей. Обе стратегии имеют свои преимущества и риски, и важно провести собственное исследование, учитывая последние данные и тенденции. Например, стейкинг может быть более подходящим для долгосрочных инвесторов, а фарминг — для тех, кто готов к активному управлению и высоким рискам.
Криптовалютный рынок не стоит на месте, и для тех, кто хочет глубоко погрузиться в сферу DeFi, заниматься фармингом и стейкингом на постоянной основе, появляются новые возможности. Современные платформы используют искусственный интеллект (ИИ), чтобы упростить управление активами: они анализируют рынок, рекомендуют лучшие стратегии, автоматически подстраивают позиции и находят самые выгодные способы заработка. Это особенно удобно для тех, кто не готов тратить часы на изучение рынка, но хочет получать стабильный доход. Подробнее о новом тренде DeFAI можно узнать в нашей отдельной статье.
Ключевые моменты
- Исследования показывают, что стейкинг обычно предлагает более стабильные, но меньшие доходы, в то время как фарминг (йилд-ферминг) может приносить более высокие доходы, но с большим риском.
- Выбор зависит от вашей толерантности к риску, временных затрат и целей инвестирования.
- Неожиданный факт: фарминг может включать временные потери (имперманент лосс), которые могут стать постоянными при выводе средств.
